信德 2025年10月外汇局公示处罚信息分析

（来源：智汇大叔）信德

来源：日常合规随笔

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在2025年10月期间各级外汇管理部门共公示处罚案例95个，涉及51名个人，23家企业，21家银行业金融机构，累计罚没金额8,025.36万元，罚没金额仅次于2月的11,747.40万元。

从处罚金额看，最高单笔罚没金额1120.80万元，为魏**因私自买卖外汇，违反《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第三十条，《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发〔1996〕210号）第三十二条，被国家外汇管理局宁波市分局依据《外汇管理条例》（国务院令第532号）第四十五条处罚。

此外还有15个处罚金额不低于100万的案例，涉及10名个人，4家公司，1家银行。

个人案例

个人违规主要为：非法买卖外汇、违反规定将境内外汇转移境外、变相买卖外汇、非法介绍买卖外汇、违反规定通过分拆等方式逃避限额管理进行对外付汇、违反外汇登记管理规定、逃汇。

企业案例

企业违规主要涉及：私自买卖外汇、未按照规定提交有效单证、非法结汇、违反外汇登记管理规定、违反外汇账户管理规定、逃汇信德。

银行案例

1.**银行于都支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款，办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性进行合理审查，被罚款61.4万元。

2.**银行铜陵分行，未遵循1.《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号）第二条 2.《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第五条第二项，1.违反外汇登记管理规定 2.违反规定办理结汇业务，被罚款34.43万元。

3.**银行信丰支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款，办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性进行合理审查，被罚款60.38万元。

4.**银行海口分行，未遵循1.《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）8.9非金融机构国内外汇贷款账户开立、使用及关闭审核原则二、国内外汇贷款账户收支范围；2.《国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知》（汇发〔2002〕125号）四、国内外汇贷款专用账户的管理，违反外汇账户管理规定，被罚款1.01万元。

5.**银行德州分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款；《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发》第十一条第一款、第二款，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款25.06万元。

6.**银行支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）第十一条第一款，办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款20.37万元。

7.**银行宁都支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）第四十八条第一款，办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款20.04万元。

8.**银行湘潭九华支行，未遵循《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第八十七条、《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第三十五条，违反外汇账户管理规定，被罚款0万元。

9.**银行福州分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款，未尽职审查办理货物贸易项下收汇业务，被罚款50.1万元。

10.**银行焦作分行，未遵循《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第三条，违反外汇账户管理规定，被罚款9万元。

11.**银行抚州宜黄支行，未遵循《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条、《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号文印发）第五条，违规办理资本金结汇业务，被罚款41.96万元。

12.**银行安徽省分行，未遵循1.《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》（汇发〔2016〕7号）第五条 2.《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十四条3.《中国人民银行国家外汇管理局关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》（银发〔2021〕329 号）第三条 4.《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第四十八条第一款和第四十九条第二款第（四）项5.《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13 号）第二条第一项 6.《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3 号）第八条 7.《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16 号）第五条第二项 8.《银行结售汇统计制度》(汇发〔2019〕26 号文印发)“一、总说明（八）”，1.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查 2.违规办理结汇业务 3. 违规办理资本项目资金收付 4. 违反外汇登记管理规定 5.未按照规定报送银行结售汇统计报表，被罚款234.64万元。

13.**银行沈阳分行，未遵循《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第九条；《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号文印发）第二条第一款；《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第五十四条及第五十八条第一款，未按规定办理个人结汇业务，被罚款65.11万元。

14.**银行乌海分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第六十四条第一项及第六十八条第一款，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款42.02万元。

15.**银行天津东丽支行，未遵循《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第三十四条、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1 号文印发）第三十条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第八十六条第一款，违反外汇账户管理规定，被罚款4万元。

16.**银行呼和浩特如意开发区四纬路西蒙奈伦支行，未遵循《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第四十八条第一款和第四十九条第二款第二项，办理经常项目资金收付未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款45.1万元。

17.**银行吉林市分行西胜支行，未遵循违反了《国家外汇管理局关于印发＜资本项目外汇业务指引（2024年版）＞的通知》（汇发〔2024〕12号）附件《资本项目外汇业务指引（2024年版）》8.2.3.3（2），未按规定办理资本项目资金收付，被罚款20万元。

18.**银行莱芜分行，未遵循《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》（汇发〔2013〕21号文印发）第十二条第二款、《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13 号）第一点和第三点，违反外汇登记管理规定，被罚款9万元。

19.**银行兰州新区支行，未遵循中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条，《国家外汇管理局关于印发<经常项目外汇业务指引（2020年版）>的通知》(汇发〔2020〕14号)第十一条，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款68.1万元。

20.**银行海口分行，未遵循1、《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）非银行债务人外债账户开立、使用及关闭审核原则二、外债使用 4；2、《国家外汇管理局海南省分局关于在中国（海南）自由贸易试验区开展外汇创新业务的通知》（琼汇发〔2019〕12号）八，违反规定办理资本项目资金收付，被罚款45.28万元。

21.**银行永州分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《国家外汇管理局关于印发<经常项目外汇业务指引（2020年版）>的通知》（汇发〔2020〕14号）第十一条第一款和第二款信德，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款20万元。